EU 자금과 특정 암호자산 이체 관련 정보 및 지침 (EU) 2015/849 개정에 관한 규칙 (EU) 2023/1113

이 규칙은 자금세탁과 테러자금 조달의 방지 및 조사를 위하여 자금과 암호자산 이전에 수반되는 정보에 관한 규정을 정함. EU 내에 설립된 결제서비스 제공자 또는 중간 결제서비스 제공자의 모든 자금 이체에 대해 지불자와 수취인의 정보(이름, 계좌번호, 주소 등)가 제공되어야 하고, 모든 암호자산 이체에 대해서도 송신자 및 수신자(이름, 분산원장 주소, 계좌번호 등)에 대한 정보가 제공되어야 함. 단, 합쳐서 1,000유로를 초과하는 다른 자금 이체와 연관된 경우, 자금세탁이나 테러자금으로 의심할 만한 합리적인 근거가 있는 경우 등이 아니라면 1,000유로를 초과하는 개별 자금 이체에 관해서만 검증을 거침.